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干货丨美国税率揭秘!

美国移民 yimin 1年前 (2019-05-24) 757次浏览 0个评论

在美国生活的时候,一定不能忽略[缴税]这个关键词,西方国家的特点之一就是人人纳税除了低于最低收入标准的穷人之外每个人都要缴纳好几个税种,有房子的要交地税,有教育需求的要缴纳教育费附加税,税率每州每个县都不同,个税也分为联邦税和州税。购物时还会有5%~6%的增值税,这就是为什么在美国购物的时候,常常会出现实际付款金额与标签不相符的情况。今天就来跟大家聊聊美国税率的秘密。

美国常见税种解析

a:个人所得税Income tax

指美国联邦、州和地方政府对个人所得征收的税按征收级别不同分为联邦个人所得税、州个人所得税和地方个人所得税其中以联邦个人所得税为主。

美国根据个人收入情况逐步提高税率从而以此来减少低收入者的负担,控制高收入者的收入过快增长最基本的原则是多收入多交税收入低的先交税后退税。

b:销售税 Sales Tax

美国消费税是美国联邦政府以及州政府对部分商品征收的一种税美国消费税分联邦消费税和州销售税。

欧洲绝大部分国家和中国给出的价格,都已包含销售税但美国则需另加商品标价不含销售税销售税随地方不同也不同即便一个州不同的city可能也不同。

美国消费税率解析

美国各地的消费税由两个部分组成:州消费税 (State Sales Tax) + 地方消费税 (Local Sales Tax, City & County) = 综合消费税 (Combined Sales Tax),州消费税由州政府制定为固定而地方消费税则由各县&市政府制定,换句话说同一州的两个城市可能会有不同的消费税

比如南加州东洛杉矶两座城市 Diamond Bar 和 Chino Hills 紧紧相邻,但因为所在县不同,前者综合消费税9.5%,后者综合消费税7.75%,一街之隔就相差1.75%。

2019年美国各州平均综合消费税图表

值得注意的是消费税经常有涨跌变动,加州2017年一月时州税下降0.25%,若县市消费税维持不变,综合消费税则下降0.25%,但很多地方如北加硅谷周边城市却调涨地方税,使得综合消费税仍维持不变或者可能更高。

美国免税州盘点

个人所得税

美国公民和具合法居留权的外国居民包括:具永久居留权者(如绿卡持有者)、持E身份的居民、持H身份的居民、一年内在美超过183天者(非美国移民者,但有美国收入),符合以上条件就需要缴纳个人所得税。

每年的4月15日是提交联邦税与州税申报表的截止日,截止日若落在周六、周日或法定假日,则顺延至下一个工作日。

几个主要大州的个人所得最高边际税率排序(由高至低):加利福尼亚州(CA);13.30%,纽约州 (NY): 8.82%,俄勒冈州(OR):9.90%,新泽西州(NJ):8.97%,华盛顿特区(DC):8.95%,马里兰州(MD):5.75%,弗吉尼亚州(VA):5.75%。

个人所得税七个免税的州分别是:华盛顿州(西雅图),内华达州(拉斯维加斯),南达卡塔州,怀俄明州,得克萨斯州(休士顿、达拉斯),佛罗里达州(迈阿密),夏威夷州。

个人所得税率最高的是加州 高达13.3%,注意这只是州税,还要加上联邦税,再去掉各种保险等。

估计在加州工资到手也就剩下一半(J1学生不用担心哦~回国后可退税呀~)。

消费税

美国一共有45个州征收消费税,只有5个州免州消费税,分别为:德拉瓦州 Delaware,蒙大拿州 Montana,新罕布什尔州 New Hampshire,俄勒冈州 Oregon,阿拉斯加州 Alaska。

不过,消费税是州消费税+地方消费税,阿拉斯加虽然是免州税,可是州内有些地方可能还是需要收地方消费税,阿拉斯加几个大城市的消费税:Whittier 5%,Juneau 5%,其他城市消费税最高可达7.5%。

由此可知真正到处都是零消费税的州,只有德拉瓦 Delaware,蒙大拿 Montana,新罕布什尔州 New Hampshire,俄勒冈 Oregon。

虽然免税州只有少少几个,但有不少州每年会,择日举行「免税日」或「免税周末」活动,比如 independent day(独立日 7月4号),labor day(劳动节 9月的第一个周一),black Friday(黑五 感恩节第二天),以及七月底到八月初的时候,主要针对返校日做出优惠,规定部分类别商品免税,常见的项目为学习用品、电脑与周边、服饰、节能产品,而像 Mississippi 是武器弹药打猎装备免税,Louisiana 与 Alabama 则是台风补给装备免税。

热门城市税率排行榜考虑到需要疯狂剁手的行程以下是小编整理出的30个热门城市税率排行榜:

从上图的总结不难看出:

1.虽然免税州有5个,去东部旅游的同学,有途经新罕布什尔和特拉华州的,一定不能错过这个绝佳剁手机会,想要去黄石公园而路过蒙大拿州的同学,也可以不要抑制冲动地买买买,住在临州的同学也可以开车去血拼,尤其是波士顿的小伙伴更要好好把握,阿拉斯加两座观光大城虽免税,但通常去阿拉斯加的目的都是美丽的极光之景。

2.俄勒冈州彻头彻尾为0%消费税,且该州不只有免税这项利多,更有风景一绝的好山好水,大城波特兰近年来又把观光产业发展得有声有色,逞地利之便吸引了华盛顿州,甚至温哥华的居民南下采买兼观光。

3.第二名夏威夷其实并没有「消费税」,表中列出的是类似性质的「交易税」仅4%,购物天堂之称名副其实。

4.德州四大城市的税率相同,不论去哪购物都没太大差别。

5.华人多的四大城市,洛杉矶、旧金山、西雅图、纽约税率都很高,尤其西雅图完全不是购物友善之地,要大采买的时候建议开两小时车到波特兰去。


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